5 obligasi teratas untuk diinvestasikan 2022

Jakarta, CNBC Indonesia - Pengusaha nasional, politisi, dan pemilik saham PT Saratoga Investama Sedaya Tbk (SRTG), Sandiaga Uno mengajak publik untuk berani berinvestasi meski di tengah pandemi Covid-19. Salah satu instrumen investasi yang layak dilirik adalah surat berharga atau obligasi.

"Nah, kalau kita melihat surat berharga pada saat ini ya tentunya yang paling aman ya sovereign-lah, surat berharga yang diterbitkan pemerintah [surat berharga negara/SBN]," ujarnya dalam sebuah webinar yang membahas tema "Menjadi Investor di Masa Pandemi Covid-19", Kamis (14/5/2020).

Namun, lanjutnya, untuk mendapatkan imbal hasil (yield) yang lebih tinggi dari obligasi, maka investor dapat memilih surat berharga lain yang diterbitkan korporasi dengan tetap memperhatikan kualitas dan keamanannya.

"Kalau kita mau yield yang agak sedikit lebih tinggi, kita harus mencari yang memiliki rating investment grade [peringkat layak investasi], yang memiliki rating yang bagus, dan memiliki outlook [prospek] stabil," jelas Sandi.

Sebagai informasi lazimnya surat utang korporasi lebih tinggi yield-nya dari yield obligasi negara yang menjadi patokannya. Data PT PHEI (Penilai Harga Efek Indonesia) mencatat yield obligasi negara FR082 tenor 10 tahun yang menjadi acuan pada Jumat ini (15/5), berkisar 7%.

Sementara yield obligasi korporasi dengan rating tertinggi (terbaik) yakni AAA berkisar 9%, rating AA hampir 12%, dan rating BBB di level 14% lebih.

Lebih lanjut, Sandi menjelaskan, untuk memilih beberapa obligasi tersebut, Sandi juga menyarankan investor bisa menggunakan jasa manager investasi yang sudah menyiapkan portofolio sesuai dengan profil investor.

Menurutnya, dari 100% aset yang akan diinvestasikan, sebaiknya sekitar 30-35% dimasukkan ke instrumen pendapatan tetap (fix income) seperti obligasi.

"Aset 100% misalnya, total portfolio ini investasi kan, ini menjadi modal portofolio dan bisa dijalankan setelah Covid-19 ini, yakni mengalokasikan 18-20 cash, 30-35% di ekuitas [saham], 30-35% di fixed income atau surat berharga, dan sisanya tersebar di properti dan emas, dan metal," kata Sandi.

[Gambas:Video CNBC]

Artikel Selanjutnya

Fundamental Oke, Sandiaga Uno Rekomendasikan Saham-saham Ini

(tas/tas)

Bisnis.com, JAKARTA— Don’t put all your eggs in one basket. Pepatah yang dipopulerkan oleh Warren Buffet tersebut menganjurkan agar alokasi dana investasi dipisahkan ke dalam beberapa instrumen agar lebih aman sekaligus berpotensi memberikan imbal hasil lebih besar.

Untuk mendapatkan potensi imbal hasil lebih tinggi, seorang investor dapat memilih instrumen investasi seperti saham yang memberikan potensi keuntungan tak terhingga. Akan tetapi, potensi keuntungan besar juga diimbangi dengan risiko yang setimpal.

Guna mengimbanginya, investor dapat memilih instrumen investasi yang lebih stabil yang menjanjikan imbal hasil tetap. Salah satu instrumen yang dapat dipilih adalah obligasi atau surat utang. Secara garis besar, surat utang terbagi atas dua macam yakni surat utang yang diterbitkan oleh negara dan surat utang yang diterbitkan oleh korporasi.

Surat utang atau obligasi yang diterbitkan oleh negara lebih aman dibandingkan dengan obligasi korporasi. Sebab, pengembalian utang obligasi dijamin oleh negara melalui undang-undang. Setiap tahun, pemerintah menyiapkan alokasi khusus dalam Anggaran Pendapatan dan Belanja Negara (APBN) untuk membayar utang berupa obligasi sekaligus dengan pembayaran kuponnya.

Sementara itu, obligasi korporasi tergantung kepada kondisi kesehatan perusahaan tersebut. Apabila perusahaan penerbit obligasi tetap sehat, maka pembayaran pokok obligasi berikut kuponnya terjamin.

Mengutip website Direktorat Jenderal Pengelolaan Pembiayaan dan Risiko (DJPPR) Kementerian Keuangan, terdapat empat produk surat utang negara yang ditujukan untuk investor ritel yakni Obligasi Negara Ritel (ORI), Saving Bond Ritel (SBR), serta Sukuk Ritel (SR) dan Sukuk Tabungan (ST) yang berbasis syariah. Karena menyasar masyarakat umum, obligasi tersebut dapat dibeli dengan minimal pembelian Rp1 juta.

Apa untungnya berinvestasi di obligasi? Secara idealis, membeli obligasi berarti memberi utang kepada negara. Daripada negara berutang kepada pihak lain, lebih baik berutang kepada rakyatnya sendiri. Artinya, kita sebagai warga negara turut terlibat secara aktif dalam membantu negara mencukupi kebutuhan pembiayaan.

Dana yang terkumpul dari para investor yang membeli obligasi akan digunakan oleh pemerintah untuk membiayai beberapa kebutuhan penting seperti kesehatan, pendidikan, pembangunan infrastruktur, atau kebutuhan lain.

Di sisi lain, investor juga mendapatkan keuntungan berupa kupon obligasi yang dibayarkan sebagai imbalan dari investasi yang telah diberikan. Nilai kupon bervariasi, tergantung penawaran yang diberikan pada saat penerbitan obligasi.

Nilai kupon yang didapatkan oleh investor yang membeli obligasi cenderung lebih tinggi dibandingkan dengan bunga deposito. Sebagai gambaran, Sukuk Tabungan ST004 yang terbit pada Mei 2019 menawarkan kupon sebesar 7,95% per tahun, floating with floor. Sementara itu, berdasarkan data Lembaga Penjamin Simpanan (LPS), rata-rata bunga deposito rupiah dari bank benchmark LPS per April 2019 adalah sebesar 6,14%.

Pajak yang ditetapkan untuk kupon obligasi pun lebih murah, yakni 15%. Bandingkan dengan deposito yang menetapkan pajak 20% untuk setiap bunga yang kita terima.

Dengan beragam tawaran keuntungan tersebut, bukan berarti seluruh dana bisa diinvestasikan ke obligasi. Kembali ke prinsip awal investasi yakni don’t put all your eggs in one basket, maka seorang investor juga harus menyiapkan dana untuk membeli instrumen investasi lain yang sesuai dengan kebutuhan.

Selamat berinvestasi!

Cek Berita dan Artikel yang lain di Google News

Simak Video Pilihan di Bawah Ini :

Editor : Farodilah Muqoddam

Konten Premium Nikmati Konten Premium Untuk Informasi Yang Lebih Dalam

Jenis obligasi apa yang paling menguntungkan?

Apa saja jenis dari investasi obligasi?

7 Apa itu obligasi dan contohnya?

Apa saja contoh dari obligasi?

Orang berinvestasi dalam obligasi karena berbagai alasan. Mereka terutama populer karena cenderung kurang berisiko daripada saham dan mereka sering memberikan sumber pendapatan dalam bentuk pembayaran bunga.

Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) memudahkan berinvestasi dalam banyak obligasi sekaligus, membangun portofolio yang beragam untuk mengurangi risiko yang Anda hadapi jika penerbit obligasi tertentu default. Jika Anda ingin berinvestasi dalam ETF obligasi, ini adalah yang terbaik - tidak terdaftar dalam urutan tertentu - untuk dipertimbangkan pada tahun 2022.

Kami membangun daftar ini dengan melihat dan membandingkan beberapa faktor, termasuk investasi minimum yang diperlukan, rasio biaya dan biaya lain yang dibebankan oleh IMF, serta pengembalian historis dana, volume perdagangan, dan dividen.

0,40%

• 8 Mei 2012: 5.41%
• Portofolio SPDR ETF Obligasi Hasil Tinggi: 0.035%
• $ 564,5 juta: $317.1 billion
• 0,10%: April 3, 2007

18 Juni 2012

Obligasi Multi-Sektor: ETF Pasar Total Vanguard

Pengembalian 3 tahun (per 15 Desember 2021): 5,41%

Rasio Pengeluaran: 0,035%

Aset di bawah Manajemen (AUM per 15 Desember 2021): $ 317,1 miliar

Tanggal awal: 3 April 2007

• ETF pasar obligasi Total Vanguard adalah ETF tangkapan-semua untuk investor obligasi. Ini berinvestasi dalam semua jenis "obligasi tingkat investasi" yang dikenakan pajak "yang didenominasi dalam dolar AS. Ini menghindari obligasi yang dilindungi inflasi dan bebas pajak.: 1.68%
• Catatan: 0.20%
• "Investment-grade" biasanya berarti obligasi dinilai BBB atau yang setara (atau di atas) oleh lembaga pemeringkat independen.: $438.3 million
• Ini berarti dana memberi Anda paparan pada berbagai obligasi pemerintah, perusahaan tingkat tinggi, dan jenis obligasi lainnya. Jika Anda mencari ETF tunggal untuk membuat bagian obligasi dari portofolio Anda, ini adalah salah satu opsi paling beragam di luar sana.: Oct. 9, 2013

Dengan lebih dari $ 317 miliar aset, likuiditas tidak akan menjadi masalah untuk dana ini. Ini juga sangat murah, mengenakan rasio pengeluaran hanya 0,035%, setara dengan hanya 35 sen untuk setiap $ 1.000 yang Anda investasikan.

Obligasi Jangka Pendek: SPDR SSGA Ultra Jangka Pendek ETF

Pengembalian 3 tahun (per 15 Desember 2021): 1,68%

Rasio pengeluaran: 0,20%

• Aset di bawah Manajemen (AUM pada 15 Desember 2021): $ 438,3 juta: 4.56%
• Tanggal awal: 9 Oktober 2013: 0.05%
• Salah satu jenis risiko utama yang dihadapi investor obligasi adalah risiko suku bunga. Jika tarif naik, nilai obligasi cenderung turun karena investor dapat membeli obligasi yang lebih baru dengan tarif yang lebih baik.: $58.2 billion
• Dana obligasi jangka pendek, seperti SPDR SSGA ULTRA Jangka Pendek ETF, mengurangi risiko itu dengan hanya berfokus pada pembelian obligasi yang memiliki jatuh tempo yang sangat pendek. Bunga pada obligasi - dan, oleh karena itu, pengembalian - akan lebih rendah, tetapi ini mengurangi risiko kehilangan uang dalam lingkungan suku bunga yang meningkat.: Oct. 12, 2012

Dana ini hanya memiliki $ 438 juta yang dikelola, menjadikannya ETF terkecil dalam daftar ini, tetapi itu harus cukup untuk mempertahankan likuiditas bagi investor. Dana ini juga relatif murah, mengenakan rasio pengeluaran 0,20%, atau $ 2 per $ 1.000 diinvestasikan.

Obligasi yang Dilindungi Inflasi: Vanguard ETF Efek yang Dilindungi Inflasi Jangka Pendek

Pengembalian 3 tahun (per 15 Desember 2021): 4,56%

Rasio pengeluaran: 0,05%

• Aset di bawah Manajemen (AUM per 15 Desember 2021): $ 58,2 miliar: 3.68%
• Tanggal awal: 12 Oktober 2012: 0.04%
• Risiko inflasi adalah risiko besar lain yang dihadapi investor obligasi. Jika inflasi naik, minat yang Anda peroleh mungkin tidak cukup untuk mempertahankan daya beli investasi Anda, yang berarti Anda kehilangan nilai secara keseluruhan.: $16.9 billion
• Tanggal awal: 19 November 2009: Nov. 19, 2009

Efek yang didukung hipotek (MBS) adalah obligasi yang dijamin oleh pinjaman real estat, seperti hipotek. Efek ini populer karena sering memberikan pembayaran bunga bulanan alih -alih yang setengah tahunan.

Vanguard Mortgage Securities ETF berfokus pada MBS yang didukung oleh lembaga pemerintah seperti Ginnie Mae, Fannie Mae, dan Freddie Mac. MBS dalam portofolio IMF memiliki jatuh tempo mulai dari tiga hingga 10 tahun, memberi mereka tingkat risiko suku bunga yang moderat.

Dana tersebut memiliki hampir $ 17 miliar aset, yang berarti investor tidak perlu khawatir tentang likuiditas. Rasio biaya cukup rendah pada 0,04%, sama dengan 40 sen untuk setiap $ 1.000 yang diinvestasikan.

Obligasi Kota: Ishares National Muni Bond ETF

• Pengembalian 3 tahun (per 15 Desember 2021): 4,71%: 4.71%
• Rasio Pengeluaran: 0,07%: 0.07%
• Aset di bawah Manajemen (AUM per 15 Desember 2021): $ 24,5 miliar: $24.5 billion
• Tanggal awal: 7 September 2007: Sept. 7, 2007

Obligasi kota dikeluarkan oleh pemerintah negara bagian dan lokal. Misalnya, sebuah kota mungkin mengeluarkan ikatan kota untuk membayar perbaikan infrastruktur atau proyek lainnya.

Keuntungan dari obligasi kota adalah bahwa pengembalian investor biasanya dibebaskan dari pajak penghasilan federal, membuat mereka populer bagi investor yang ingin mengurangi beban pajak mereka.

ISHARES National Muni Bond ETF berinvestasi di lebih dari 2.000 obligasi kota dari pemerintah negara bagian dan lokal di sekitar AS, yang bertujuan untuk menghasilkan pendapatan bebas pajak bagi investor.

Dana tersebut memiliki lebih dari $ 24 miliar aset, sehingga investor seharusnya tidak memiliki masalah membeli atau menjual saham saat mereka mau. Juga murah untuk berinvestasi, dengan rasio pengeluaran 0,07% - sama dengan 70 sen untuk setiap $ 1.000 yang diinvestasikan.

Obligasi Korporat: ETF obligasi korporasi jangka menengah Vanguard

• Pengembalian 3 tahun (per 15 Desember 2021): 7,44%: 7.44%
• Rasio Pengeluaran: 0,04%: 0.04%
• Aset di bawah Manajemen (AUM per 15 Desember 2021): $ 49,4 miliar: $49.4 billion
• Tanggal awal: 19 November 2009: Nov. 19, 2009

ETF obligasi korporasi jangka menengah Vanguard berfokus pada investasi dalam obligasi korporasi yang berperingkat tinggi dengan jatuh tempo mulai dari lima hingga 10 tahun. Ini memungkinkan dana memberikan tingkat pendapatan yang wajar sambil mempertahankan tingkat risiko yang dapat diterima.

Dana tersebut memiliki aset hampir $ 50 miliar, membuatnya sangat likuid. Ini juga memiliki rasio biaya yang sangat rendah 0,04%, setara dengan 40 sen untuk setiap $ 1.000 yang diinvestasikan.

Obligasi Internasional: Total ETF Bond Internasional Vanguard

• Pengembalian 3 tahun (per 15 Desember 2021): 4,04%: 4.04%
• Rasio Pengeluaran: 0,08%: 0.08%
• Aset di bawah Manajemen (AUM per 15 Desember 2021): $ 119,2 miliar: $119.2 billion
• Tanggal awal: 31 Mei 2013: May 31, 2013

Pemerintah dan organisasi lain di seluruh dunia mengeluarkan ikatan. Jika Anda ingin membeli obligasi dari negara-negara di luar AS, ETF obligasi internasional Total Vanguard adalah dana all-in-one yang sesuai dengan tagihan itu.

ETF ini berfokus pada obligasi yang berperingkat tinggi, terutama dari Eropa dan Pasifik. Ini memiliki paparan yang relatif sedikit terhadap pasar negara berkembang dan daerah lain seperti Timur Tengah. Mayoritas obligasi dalam portofolionya sangat dinilai pada atau di atas, yang berarti ada risiko default yang rendah.

Dengan hampir $ 120 miliar aset, dana ini cukup besar sehingga investor tidak akan berjuang untuk membeli atau menjual saham. Ini juga murah, dengan rasio pengeluaran 0,08%, setara dengan 80 sen untuk setiap $ 1.000 yang diinvestasikan.

Pasar Berkembang: Vaneck Em High Yield Bond ETF

• Pengembalian 3 tahun (per 15 Desember 2021): 5,52%: 5.52%
• Rasio Pengeluaran: 0,40%: 0.40%
• Aset di bawah Manajemen (AUM per 15 Desember 2021): $ 1,3 miliar: $1.3 billion
• Tanggal awal: 8 Mei 2012: May 8, 2012

Jika Anda ingin berinvestasi dalam obligasi internasional dengan fokus pada pasar negara berkembang daripada yang dikembangkan, ETF Obligasi High High High adalah pilihan yang solid. Obligasi pasar berkembang cenderung berperingkat lebih rendah dari obligasi dari pasar maju, tetapi mereka juga membayar suku bunga yang lebih tinggi. Dana ini terutama diinvestasikan dalam obligasi yang dinilai BB dan B.

Ini adalah salah satu dana kecil dalam daftar kami, dengan hanya $ 1,3 miliar aset. Namun, itu harus cukup untuk memastikan likuiditas bagi investor membeli dan menjual saham. Ini juga salah satu dana yang lebih mahal tetapi masih relatif murah secara keseluruhan dengan rasio pengeluaran 0,40%. Ini setara dengan $ 4 untuk setiap $ 1.000 yang diinvestasikan.

Obligasi Sampah: Portofolio SPDR ETF Obligasi Hasil Tinggi

• Pengembalian 3 tahun (per 15 Desember 2021): 7,71%: 7.71%
• Rasio pengeluaran: 0,10%: 0.10%
• Aset di bawah Manajemen (AUM pada 15 Desember 2021): $ 564,5 juta: $564.5 million
• Tanggal awal: 18 Juni 2012: June 18, 2012

Salah satu kelemahan obligasi yang berperingkat tinggi adalah bahwa mereka cenderung membayar bunga yang relatif rendah. Beberapa investor obligasi lebih suka menerima sedikit lebih banyak risiko sebagai imbalan atas suku bunga yang lebih tinggi pada obligasi mereka.

Portofolio SPDR High Yield Bond ETF berfokus pada obligasi sampah - yang dinilai di bawah BBB. Obligasi ini cenderung menawarkan pengembalian keseluruhan yang lebih tinggi dengan imbalan tingkat risiko default yang lebih besar. Mayoritas ETF ini diinvestasikan dalam obligasi BB, dengan beberapa B dan CCC atau obligasi dengan peringkat rendah juga.

Dengan aset $ 564 juta, ini adalah dana paling kecil kedua dalam daftar kami, tetapi masih cukup besar untuk mempertahankan likuiditas bagi investor. Ini juga relatif berbiaya rendah dengan rasio pengeluaran 0,10%, setara dengan $ 1 untuk setiap $ 1.000 yang diinvestasikan.

Pro dan kontra berinvestasi di ETF obligasi

Pro

• Kurang risiko dari stok ETF

• Memberikan sumber pendapatan bagi investor

• Diversifikasi Mudah

Kontra

• Pengembalian lebih rendah dari stok ETF

• Risiko tingkat bunga

Pro dijelaskan

• Risiko lebih sedikit daripada ETF saham: Investor sering beralih ke obligasi karena, dibandingkan dengan saham, mereka baik untuk mengurangi volatilitas dan risiko.: Investors often turn to bonds because, compared with stocks, they are good for reducing volatility and risk.
• Berikan sumber pendapatan bagi investor: Obligasi menawarkan pembayaran bunga reguler, dan ETF obligasi sering memberikan pendapatan kepada investor, menjadikan Obligasi ETF sebagai opsi bagi investor yang berfokus pada pendapatan.: Bonds offer regular interest payments, and bond ETFs often pass that income on to investors, making bond ETFs an option for income-focused investors.
• Diversifikasi Mudah: ETF memudahkan investor untuk berinvestasi dalam ratusan atau ribuan sekuritas sekaligus, menyederhanakan proses membangun portofolio yang beragam.: ETFs make it easy for investors to invest in hundreds or thousands of securities at once, simplifying the process of building a diversified portfolio.

Kontra dijelaskan

• Pengembalian yang lebih rendah dari ETF saham: Sebagai imbalan atas risiko yang berkurang, obligasi dan ETF obligasi biasanya menawarkan pengembalian jangka panjang yang lebih rendah daripada saham.: In return for their reduced risk, bonds and bond ETFs usually offer lower long-term returns than stocks.
• Risiko tingkat bunga: Obligasi dan Obligasi ETFS tarif dengan buruk ketika suku bunga naik. Di lingkungan tingkat rendah saat ini, banyak investor merasa bahwa suku bunga cenderung meningkat, yang menimbulkan risiko bagi investor ikatan.: Bonds and bond ETFs fare poorly when interest rates rise. In today’s low-rate environment, many investors feel that interest rates are likely to increase, which poses a risk to bond investors.

Tren kinerja historis

Sejak 1926, portofolio yang sepenuhnya diinvestasikan dalam sekuritas pendapatan tetap seperti obligasi telah mengembalikan rata-rata 5,33%, dibandingkan dengan pengembalian rata-rata 10,29%untuk portofolio 100%-equity.

Namun, dalam beberapa tahun terakhir, obligasi telah melakukan secara memadai meskipun tarif rendah. Sebagian besar dana dalam daftar ini, dengan pengecualian obligasi jangka pendek, telah mengembalikan lebih dari 4%. Pengembalian rata-rata yang lebih rendah dari historis dapat dimengerti, mengingat lingkungan tingkat rendah saat ini.

Apakah Bond ETF tepat untuk saya?

Obligasi ETF adalah pilihan yang baik bagi investor yang ingin mendiversifikasi portofolio mereka dengan menambahkan beberapa investasi pendapatan tetap di samping investasi ekuitas mereka. Mereka juga baik untuk investor yang ingin menghasilkan pendapatan dari portofolio mereka.

Catatan

Jika Anda berinvestasi untuk pertumbuhan jangka panjang, nyaman dengan sedikit volatilitas, dan mencari pengembalian yang lebih tinggi, portofolio obligasi yang berat mungkin bukan pilihan yang baik untuk Anda.

Garis bawah

Obligasi ETF memberi investor cara untuk mengurangi risiko dan volatilitas dalam portofolio mereka dan menghasilkan pendapatan. Ada banyak jenis ikatan untuk dipilih, masing -masing dengan karakteristik yang berbeda.

Jika Anda ingin menambahkan obligasi ke portofolio Anda, sembilan dana ini adalah beberapa cara terbaik untuk melakukannya.

Pertanyaan yang sering diajukan

Apa Bond ETF?

ETF obligasi adalah dana yang diperdagangkan di bursa yang berinvestasi dalam sekuritas pendapatan tetap yang dikeluarkan oleh pemerintah, perusahaan, dan entitas lainnya. Mereka menyederhanakan proses berinvestasi dalam banyak obligasi secara bersamaan. Ini, pada gilirannya, membangun portofolio yang beragam dan mengurangi risiko Anda jika penerbit obligasi default.

Bagaimana saya bisa berinvestasi di ETF obligasi?

Anda dapat berinvestasi dalam ETF obligasi melalui akun broker Anda. Membuka akun itu mudah dan mirip dengan membuka rekening giro di bank. Banyak broker menawarkan ETF obligasi mereka sendiri, sehingga dapat memandu pilihan broker Anda untuk bekerja dengannya.

Kapan saya harus membeli ETF obligasi?

Sulit untuk mengetahui kapan harus membeli investasi apa pun, termasuk ETF obligasi. Dalam jangka pendek, investasi bisa mudah berubah. Pastikan Anda memiliki rencana jangka panjang untuk menangani volatilitas dan bersedia menerima risiko yang terlibat.

Saldo tidak memberikan pajak, investasi, atau layanan keuangan dan saran. Informasi tersebut disajikan tanpa mempertimbangkan tujuan investasi, toleransi risiko, atau keadaan keuangan dari setiap investor tertentu dan mungkin tidak cocok untuk semua investor. Kinerja masa lalu tidak menunjukkan hasil di masa depan. Investasi melibatkan risiko termasuk kemungkinan kehilangan pokok.

Apa 5 dana obligasi teratas?

Apa obligasi terbaik untuk dibeli sekarang?

Apakah obligasi masih merupakan investasi yang baik 2022?

Obligasi apa yang membayar suku bunga tertinggi?